Conseillers en gestion de patrimoine : un accueil téléphonique à la hauteur de vos clients, même en rendez-vous

Le cabinet garde son numéro. En rendez-vous client, en signature ou en déplacement chez le notaire, l'assistante IA prend l'appel et vous envoie le message par SMS. Pour vos clients, rien ne change.

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Mis à jour le 5 octobre 2026

Votre numéro ne change pas
Celui de vos cartes de visite, de votre fiche Google, de vos encarts. Vos clients composent le même numéro qu'avant.
Un simple renvoi sur non-réponse
Vous décrochez : rien ne change. Personne ne répond au bout de 4 à 5 sonneries, ou vous êtes fermé : Calista prend le relais.
Réversible en une minute
Le renvoi se coupe depuis votre téléphone en composant ##61#. Aucun engagement sur votre ligne.

Le problème

Les clients existants appellent quand les marchés baissent : 78 % des CGP disent leurs clients inquiets à cause du contexte économique (baromètre Kantar 2025). Un client anxieux qui n'arrive pas à joindre son conseiller pense à racheter son contrat. Un client perdu, ce sont des années de frais sur encours qui disparaissent.

Qui décroche aujourd'hui

Le CGP lui-même, parfois une assistante dans les cabinets de 3 à 5 personnes. Il ne peut pas décrocher pendant les rendez-vous clients (1 à 2 h), les signatures et les déplacements chez les clients ou les notaires.

Ce que l'assistante répond

Trois appels types, tels qu'ils se passent quand personne ne peut décrocher. L'assistante s'annonce comme une assistante IA dès sa première phrase.

Un prospect recommandé par son notaire

Assistante IA : Cabinet Ravel Patrimoine, bonjour. Je suis l'assistante IA de Madame Ravel, conseillère en gestion de patrimoine, qui est actuellement en rendez-vous client.
Appelant : Bonjour, c'est Maître Lemoine, mon notaire, qui m'a donné vos coordonnées. Je viens de vendre une maison et je voudrais savoir quoi faire de la somme.
Assistante IA : Je note que vous venez de la part de Maître Lemoine. Madame Ravel commence toujours par un premier rendez-vous de découverte : quels jours vous conviendraient la semaine prochaine ?
Appelant : Plutôt le jeudi après-midi. Je m'appelle Philippe Garnier.
Assistante IA : C'est noté, Monsieur Garnier : premier rendez-vous souhaité jeudi après-midi, recommandé par Maître Lemoine. Madame Ravel vous rappelle pour confirmer le créneau dès la fin de ses rendez-vous.

Ce que vous recevez par SMS

Prospect recommandé par Me Lemoine : Philippe Garnier, 06 •• •• •• 41. Produit de vente immobilière à placer. Souhaite un 1er RDV jeudi après-midi, à confirmer.

Une cliente inquiète après une chute des marchés

Assistante IA : Cabinet Ravel Patrimoine, bonjour, je suis l'assistante IA du cabinet. Madame Ravel est en rendez-vous, je peux prendre votre message.
Appelant : Je suis cliente, Annie Fournier. Avec ce qui se passe en Bourse, est-ce que je dois sortir mon unité de compte de mon assurance vie ?
Assistante IA : Je comprends votre inquiétude, Madame Fournier. Je ne peux pas vous donner d'avis sur un arbitrage, c'est le rôle de Madame Ravel, mais je lui signale votre appel en priorité.
Appelant : Et vous pouvez me dire combien vaut mon contrat aujourd'hui ?
Assistante IA : Je n'ai pas accès à la valeur de votre contrat. Je note votre question pour Madame Ravel, qui vous rappelle dès qu'elle sort de rendez-vous : quel numéro est le plus simple pour vous joindre ?

Ce que vous recevez par SMS

PRIORITAIRE - Cliente inquiète : Annie Fournier, 06 •• •• •• 73. Envisage de sortir ses UC de l'assurance vie, demande la valeur du contrat. À rappeler en priorité.

Un client cherche son IFU pour sa déclaration

Assistante IA : Cabinet Ravel Patrimoine, je suis l'assistante IA de Madame Ravel. Que puis-je faire pour votre dossier ?
Appelant : Bonjour, je prépare ma déclaration de revenus et je ne retrouve pas mon IFU pour mon compte-titres.
Assistante IA : L'IFU est envoyé par l'établissement qui tient votre compte-titres, en général au printemps, par courrier ou dans votre espace client en ligne. Je peux aussi demander au cabinet de vous aider à le retrouver.
Appelant : Oui, je veux bien, je n'ai rien reçu. C'est Marc Dubreuil.
Assistante IA : C'est noté, Monsieur Dubreuil : IFU du compte-titres non reçu. Je transmets tout de suite au cabinet, qui revient vers vous.

Ce que vous recevez par SMS

Demande administrative : Marc Dubreuil, 06 •• •• •• 28. IFU du compte-titres non reçu, à retrouver pour sa déclaration.

Récapitulatif par email sur tous les plans, alerte SMS sur les plans Pro et Premium. Établissements, noms et numéros des exemples sont fictifs.

Ce que l'assistante ne fait pas

Elle ne se fait jamais passer pour un humain : elle annonce dès le début de l'appel qu'elle est une assistante IA (règlement européen sur l'IA, article 50).
Ne jamais donner d'avis sur un placement, un arbitrage ou un rachat : c'est du conseil réglementé (MIF 2)
Ne jamais annoncer de performance, de rendement ou de valeur de contrat
Ne pas recueillir au téléphone des informations patrimoniales détaillées hors du cadre de connaissance client
Ne pas promettre de rappel immédiat du conseiller s'il est en rendez-vous

Le cadre du métier. Plusieurs statuts possibles (CIF, IAS, IOBSP, carte T), avec inscription à l'ORIAS et adhésion à une association agréée par l'AMF (ANACOFI, CNCGP). Depuis MIF 2 (2018), le CGP doit choisir entre conseil indépendant et non indépendant, avec transparence sur les rémunérations. L'IA reste strictement sur l'accueil.

Pourquoi ça compte

Le chiffre d'affaires moyen des cabinets CIF est d'environ 700 000 € (AMF), pour environ 100 clients par conseiller.

Ne plus rater le prospect recommandé par un notaire ou un expert-comptable pendant vos rendez-vous
Rassurer les clients quand les marchés baissent : prise de message prioritaire et rappel planifié par le conseiller
Prendre les rendez-vous de bilan patrimonial directement dans votre agenda
Répondre aux questions administratives (documents, IFU) sans vous déranger
Une image premium : accueil vouvoyé, calme, à votre nom

Permanence humaine, IA généraliste ou Calista

Comparatif des solutions de réponse téléphonique pour conseiller en gestion de patrimoine
Solution	Prix	Facturation	Qui décroche	Votre numéro
Permanence téléphonique humaine	150 à 600 € par mois	0,70 à 2 € par appel traité	Un téléopérateur, sur les horaires du contrat	Conservé, par renvoi d’appel
IA généraliste (AirAgent, Fonio, Sylen)	AirAgent 89 à 499 €, Fonio 99 à 539 €, Sylen 49 à 329 € par mois	Forfait selon le volume, voir chaque offre	Une IA configurée par vous	Selon l’offre
Calista	49 à 249 € HT par mois en annuel (59 à 299 € en mensuel)	Forfait fixe, 100, 300 ou 800 minutes incluses, aucun prix par appel ; au-delà 0,45 à 0,25 € la minute, décomptée à la seconde	Une assistante IA qui s’annonce comme telle, 24 h/24	Conservé : renvoi sur non-réponse ou hors horaires

Prix publics relevés en 2026, hors taxes, à vérifier sur le site de chaque éditeur.

Questions fréquentes

Comment un CGP indépendant peut-il ne plus rater d'appels pendant ses rendez-vous clients ?

En renvoyant sa ligne sur une assistante IA quand il ne décroche pas : le CGP garde son numéro, et après quelques sonneries sans réponse, Calista prend l'appel à sa place. Elle s'annonce comme assistante IA, demande le nom, le numéro, le motif et, pour un prospect, qui l'a recommandé. Le conseiller reçoit le message par SMS et par email et rappelle entre deux rendez-vous.

Quelle secrétaire téléphonique pour un cabinet de gestion de patrimoine ?

Pour un cabinet qui reçoit peu d'appels mais où chacun compte, une assistante IA qui prend le relais quand personne ne décroche est souvent plus adaptée qu'une permanence humaine facturée de 0,70 à 2 € par appel ou de 150 à 600 € par mois. Calista démarre à 49 € HT par mois en annuel, avec un accueil vouvoyé au nom du cabinet. Elle répond aux questions pratiques à partir de ce que vous lui avez fourni et prend un message détaillé pour tout le reste.

Comment gérer les appels de clients inquiets quand les marchés baissent ?

Il faut d'abord que le client tombe sur quelqu'un qui l'écoute et note sa demande, pas sur une messagerie. Calista prend son message, repère qu'il s'agit d'un client inquiet et le signale en priorité au conseiller, qui choisit quand le rappeler. Elle ne commente jamais les marchés, un contrat ou un arbitrage : ces échanges restent entre le client et son conseiller.

Un assistant IA est-il compatible avec MIF 2 pour l'accueil téléphonique d'un CGP ?

Oui, à condition qu'il reste strictement sur l'accueil, ce qui est le cas de Calista. Elle ne donne aucun avis sur un placement, n'annonce ni rendement ni valeur de contrat et ne recueille pas d'informations patrimoniales détaillées. Dès qu'une question relève du conseil, elle prend le message et la transmet au conseiller.

Comment automatiser la prise de rendez-vous de bilan patrimonial ?

Calista recueille la demande de bilan patrimonial, le motif (retraite, transmission, placement d'une somme) et les créneaux souhaités par l'appelant. Elle ne réserve pas directement dans votre agenda et n'est reliée à aucun logiciel de gestion de cabinet : vous recevez la demande par SMS et par email et vous confirmez le rendez-vous vous-même. Le prospect a eu une réponse immédiate et vous gardez la main sur votre planning.

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